BHPREV 1 Bilhão
Com ações inovadoras, fundo previdenciário de servidores alcança patrimônio de R$ 1 bilhão
Nos últimos três anos, a Prefeitura de Belo Horizonte intensificou suas ações para melhorar e modernizar a gestão do BHPrev- o Fundo Previdenciário do Regime Próprio de Previdência dos Servidores Públicos de Belo Horizonte (RPPS-BH), e os resultados têm sido muito satisfatórios. Como destaque, vale mencionar que o patrimônio alcançado pelo fundo atingiu a marca histórica de R$ 1 bilhão. Um aumento de mais de 165%, se comparado com os valores de dezembro de 2016, quando a quantia era de R$ 377 milhões.
O subsecretário de Gestão Previdenciária da Secretaria de Planejamento, Orçamento e Gestão, Gleison Souza, explica que esses números exitosos foram obtidos por meio de um processo paulatino de aprimoramento da administração da carteira e da implementação de vários novos métodos de gestão, seja na parte de estudos atuariais, seja na parte de análise de investimentos, com a priorização da relação risco-retorno e a implementação de técnicas amplamente utilizadas pelo mercado financeiro e que orientam na tomada de decisão.
Entre essas inovações, se destacam a utilização de indicadores de rentabilidade, volatilidade e performance, na escolha de investimento para aplicação; a adoção do modelo Asset Liability Management (ALM), para alocação dos ativos conforme a necessidade do passivo atuarial; bem como a utilização de um novo sistema para auxiliar na gestão dos recursos.
“O equilíbrio financeiro e atuarial do BHPrev é de suma importância, pois oferece tranquilidade aos servidores, que poderão ter a segurança de receber seus proventos mensais. Além disso, a boa gestão traz impactos positivos no orçamento, uma vez que o Município não terá que direcionar aporte financeiro futuro para suprir um eventual déficit e, dessa maneira, poderá investir mais recursos na cidade e nas pessoas”, pontua Gleison.
Rendimentos
Outra marca a ser comemorada foi a rentabilidade real dos investimentos em 2019 de 5,95%, superior à meta de rentabilidade estabelecida na Política de Investimento de 2019.
“Para este ano teremos novidades na gestão dos recursos. Uma delas será a implementação, do Relatório de Gestão de Riscos dos Investimentos e aplicação do modelo Capital Asset Pricing Model (CAPM), que será utilizado para auxiliar na escolha da carteira ótima para o BHPrev, considerando a correlação de risco e retorno entre os ativos que compõe a carteira”, comenta Rodrigo Almeida, Chefe da Assessoria de Investimentos e Estudos Atuariais do BHPrev.
Detalhamento das ações
Veja as principais políticas adotadas pelo Município que vem gerando números recordes no patrimônio do BHPrev:
- Criação da Assessoria de Investimentos e Estudos Atuariais
Uma unidade específica e especializada nos temas relativos à gestão de investimentos e cálculo atuarial, gerando maior qualidade e eficiência nas decisões estratégicas de médio e, sobretudo, de longo prazo na gestão do regime. Além disso, em 2019, toda equipe da Asies foi qualificada com a certificação CPA 20 Anbima.
- Implantação da metodologia de gestão de ativos e passivos denominada Asset Liability Managemente (ALM)
Trata-se de uma importante ferramenta para auxiliar na decisão de investimentos entre alocar os recursos em curto, médio e longo prazo, de acordo com o fluxo de desembolso futuro dos benefícios.
- Contratação do Sistema de Custódia
Ação permitiu a contratação da primeira aquisição de Títulos Públicos da história do Regime Próprio de Previdência dos Servidores Públicos. A criação da carteira própria de Títulos Públicos do Fundo BHPrev representa uma economia de 90% dos custos anteriores com taxas de administração em fundos de investimentos. Atualmente, os títulos públicos representam mais de 40,63% dos recursos do BHPrev, com rentabilidade média acima do aprovado na Política de Investimentos.
- Reformulação do Comitê de Investimentos
O comitê tem o importante papel de assessorar a Unidade Gestora na avaliação e escolha das alternativas de investimentos. Atualmente o grupo possui uma estrutura mais funcional, além de maior qualificação técnica, sendo obrigatório que todos os seus membros possuam certificação em mercado financeiro.
- Qualificação de conselheiros
Realização de encontros periódicos entre os conselheiros do regime de previdência e especialistas do mercado financeiro para discutir cenários macroeconômicos e tendências para investimentos.
Histórico
O BHPrev é um fundo capitalizado, criado em 29 de dezembro de 2011, por meio da Lei 10.362. Tem por objetivo constituir patrimônio suficiente para honrar a aposentadoria e pensão de seus segurados. Atualmente, abrange mais de 12 mil servidores municipais efetivos.
A gestão é feita pela Secretaria Municipal de Planejamento, Orçamento e Gestão, por meio da Subsecretaria de Gestão Previdenciária, em conjunto com o Comitê de Investimentos (Coinv), subordinados ao Conselho de Administração do RPPS-BH e fiscalizados pelo Conselho Fiscal.